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索    引   號: 685000002/2019-2967076 責任部門: 白菜大全论坛政府 文號: 桂政辦發〔2019〕14號
簽署日期: 2019-06-11 發文日期: 2019-06-11 統一登記號: GYDR-2019-01007
時  效  性: 2019-06-11-2024-06-11 公開範圍: 面向社會 公開方式: 主動公開
白菜大全论坛人民政府办公室 关于印发《白菜大全论坛政府性资金存放商业银行 考核激勵管理辦法》的通知

白菜大全论坛政府性资金存放商业银行

考核激勵管理辦法

 

第一章  总  则

第一條  爲建立健全科學規範、公正透明的政府性資金存放管理機制,規範政府性資金存放行爲,防範資金安全風險和廉政風險, 提高政府性資金效益,引導和激勵各商業銀行加大對我縣經濟發展 的支持力度,依據《財政部關于進一步加強財政部門和預算單位資金存放管理的指導意見》(財庫〔2017〕76號)、《財政專戶管理辦法》(財庫〔2013〕46號)精神,制定本辦法。

第二条  政府性资金存放商业银行应遵循以下原则:

(一)安全優先。資金存放應當以確保資金安全爲前提,充分評估資金存放銀行經營狀況,防止出現資金安全風險。

(二)科學評估。資金存放商業銀行評選指標應當科學設置, 要充分考慮資金安全性、流動性、資金收益、銀行貢獻等因素。

(三)操作性強。指標體系中相關數據設置要簡便易懂、操作性強,按數據權重綜合考評。

(四)權責統一。實施資金存放的單位和數據提供單位對資金存放管理和數據提供的真實性負責,保證資金存放平穩有序,對過程和結果負責。

第三条  本办法所称政府性资金主要包括社保基金、物业专项维修资金,具体包括:

(一)縣財政局管理的社保專戶資金。

(二)縣住房保障中心代管的物業專項維修資金。

第四条  本办法所指政府性资金仍维持现行资金管理模式,社保基金由财政部门负责管理和考核,物业专项维修资金的由县住房保障中心管理和考核。

第五條  涉及第三條資金的預算單位應嚴格按照本辦法規定實行資金存放。本辦法發布之前,未按照本辦法實行存放的資金,應在約定期限到期後按照本辦法實行存放。

 

第二章  考核对象

第六条  参与政府性资金存放考核的对象为县城区各商业银行。

第七条  参与政府性资金存放考核的商业银行应符合下列条件:

(一)依法開展經營活動,近3年在經營活動中無重大違法違規記錄及重大違約事件。

(二)在縣城區設有分支機構。

(三)財務穩健監管評級達到一定標准,人民銀行上年度綜合評價B級以上,銀監部門上年度監管評級2級以上。

(四)內控制度健全,具有較強的風險控制能力。

 

第三章  考核评分办法

第八条  政府性资金存放商业银行考核每季度进行一次,考核采用综合评分法, 实行百分制,综合评分法主要包括评分指标和评分标准。

第九條  評分指標主要包括貸款規模指標、存貸比指標、納稅貢獻指標、存款利率、落實縣委縣政府中心工作指標。各項資金按照國家規定開展保值增值管理,銀行存放資金定期存款利率必須按各銀行能上浮的範圍內頂格上浮,否則視爲放棄本次資金存放考核,考核總分爲0分,已存入的激勵分存資金撤出該銀行。

(一)貸款規模指標(45分)

1.貸款總量指標(10分)。指截止考核時點,各商業銀行貸款余額。

2.貸款增量指標(15分)。各商業銀行貸款余額比上年末的增加額。

3.對實體企業貸款增量栺標(20分)。各商業銀行對實體企業貸款余額比上年末的增加額。

(二)存貸比指標(20分)。指截止考核時點,各商業銀行貸款與存款的百分比。

(三)納稅貢獻指標(15分)。指截止考核時點,各商業銀行繳入縣級財政的本年稅收總額(不含中省分成部分)。

(四)存款利率指標(20分)。定期存款利率上浮比率低于最低值(暫定爲40%,以後隨政策進行調整)計0分,等于最低值計5分,每高于最低值一個百分點加1分。

(五)落實縣委縣政府中心工作特別突出,得到縣委、縣政府通報表彰或縣金融年度考核前三名,實行加分,加分合計不超過5分(5分)。

第十条  考核指标得分为某项指标考核结果指标所占分值,计算出单个银行各项指标得分后,加总得出各商业银行最终得分。

第十一条  某银行激励分存资金分配额度=某银行指标考核得占比 × 激励分存资金。某商业银行应调度资金=分配额度-已有激励分存资金。正数为调入,负数为调出。

第十二条  政府性资金由主管业务部门每考核期末测算需要保证支付的资金头寸,剩余资金作为激励分存资金,用于考核后存放各商业银行。定期存款期限按存放资金总量存期结构合理设置1年期、2年期和3年期。

 

第四章  组织实施

第十三条  县人民银行负责提供各商业银行存贷款数据;各银行业金融机构提供存款利率数据;县税务局提供各商业银行纳税额数据。

縣財政局、縣住房保障中心等資金主管部門負責測算本部門政府性資金需要滿足支付的頭寸。

第十四条  资金考核部门负责汇总相关数据,测算激励分存资金,并根据相关数据计算各商业银行考核得分,根据各商业银行指标考核得分占比和激励分存资金,拟定存放各商业银行分配计划,并下达政府性资金存放商业银行通知单。2019年现有定期存款到期后,续存到2019年年末,利率不变,若商业银行无法按原利率续存到2019年年末,则定期到期后转回原基金活期财政专户,2020年激励分存资金按考核办法执行。

第十五条  县人民银行、县税务局、有关银行业金融机构等相关单位应在每个考核期结束后5个工作日内(节假日顺延)将纸质数据(盖单位公章)和电子数据分别报送资金考核单位,共同做好考核和资金调度存放工作。

 

第五章  银行和资金的监督和管理

第十六条  资金主管部门应切实履行本单位财政性资金存放管理的主体责任,依据考核结果存放政府性资金时,应当与定期存款银行签订协议,全面、清晰界定双方权利和义务。

第十七条  资金主管部门主要负责人、分管资金存放业务的负责人及相关业务部门负责人应实行利益回避制度,不得将本单位公款存放在上述人员的配偶、子女及其配偶和其他利益相关人员工作的银行。

第十八条  资金主管部门应当要求资金存放银行出具廉政承诺书,承诺不得向资金存放主体相关负责人员输送任何利益,承诺不得将资金存放与本单位相关负责人员在本行亲属的业绩、收入挂钩。

第十九条  商业银行出现以下情形之一,主管部门应当及时变更资金存放银行,并在3年内取消该银行参与政府性资金存放商业银行的资格。

(一)出現重大安全風險事件或者經營狀況惡化影響資金安全。

(二)監督評級降低,達不到財政性資金存放條件。

(三)未按照書面協議履行相應的責任和義務。

(四)違反廉政承諾書或在政府性資金存放商業銀行中存在不正當競爭行爲。

第二十条  相关部门和单位不按本文件执行的,追究单位主要负责人的责任;银行业金融机构不服从资金存放调度的,取消参与考核资格,并撤出所有政府性资金存放。

第二十一条  在评价结果有效期内主管部门可依据国家政策或有关规定、资金管理情况、当年财力以及地区社会经济发展状况,对分配到各商业银行的政府性存款适时作出调整。

 

第六章  附 则

第二十二条  本办法自公布之日起施行,由县财政局负责解释。

第二十三条  本办法每季度考核一次,活期存款激励资金每季度兑现一次,定期存款激励资金每年兑现一次,法律法规规章另有规定的从其规定。

 

附件:1.考核指標計算公式

2.激勵分存資金考核統計表


附件1

 

考核指標計算公式

 

1.贷款规模指标得分=贷款总量指标得分+贷款增量指标得分+ 对实体企业贷款增量指标得分。

贷款总量指标得分=(某银行贷款余额/各银行贷款余额的最大值)× 10。

贷款增量指标得分=(某银行比上年末相比的贷款增量/各银行比上年末的贷款增量的最大值)× 15,得分小于0,按0分计算。

对实体企业贷款增量指标得分=(某银行对实体企业贷款与上年末相比的贷款增量/各银行对实体企业贷款与上年末相比的贷款增量的最大值)× 20,得分小于0,按0分计算。

2.存贷比指标得分=(某银行存贷比/各银行存贷比的最大值)× 20。

3.纳税贡献指标得分=(某银行本年纳税额/各银行本年纳税额的最大值)× 15。

4.存款利率得分=定期存款利率上浮比率低于最低值(暫定爲40%,以後隨政策進行調整)計0分,等于最低值計5分,每高于最低值一個百分點加1分。

5.落實縣委縣政府中心工作特別突出,得到縣委、縣政府通報表彰或縣金融年度考核前三名,實行加分,最高5分。


附件2

激勵分存資金考核統計表

截止日期:      年   月   日

填表單位(公章):

序號

銀行名稱

貸款規模指標得分(45分)

存貸比指標得分(20分)=(某銀行存貸比/各銀行存貸比的最大數)×20

納稅貢獻指標得分(15分)=(某銀行本年納稅額/各銀行本年納稅額的最大數)×15

存款利率得分(20分):

定期存款利率上浮比率低于最低值(暫定爲40%,以後隨政策進行調整)計0分,等于最低值計5分,每高于最低值一個百分點加1分

落實縣委縣政府中心工作特別突出,得到縣委縣政府通報表彰或縣金融年度考核前三名(加分項目,最高5分)

銀行考核得分(占比%)

激勵分存資金分配計劃

貸款總量指標得分(10分)=(某銀行貸款余額/各銀行貸款余額的最大數)×10

貸款增量指標得分(15分)=(某銀行比上年末相比的貸款增量/各銀行比上年末的貸款增量的最大數)×15,得分小于0,按0分計算。

對實體企業貸款增量指標得分(20分)=(某銀行對實體企業貸款與上年末相比的貸款增量/各銀行對實體企業貸款與上年末相比的貸款增量的最大數)×20,得分小于0,按0分計算。

1

工商銀行

2

建設銀行

3

農業銀行

4

中國銀行

5

郵政儲蓄銀行

6

長沙銀行

7

華融湘江

8

農商銀行

9

沪農商銀行

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